DCA (平均成本法) 交易常見問題

MaiCoin

修改於：星期二, 29 十月, 2024 在 3:39 PM

什麼是 DCA 交易策略？
1. DCA（Dollar Cost Averaging）交易策略是一種投資方法，透過在市場價格下跌時增加投資金額，並在價格上漲時獲利出場。與簡單定期定額投資不同，DCA策略根據市場表現調整投資金額，以獲得更好的風險控制和收益最大化。
2. 假設你目前有一筆資金想要投資 BTC，上漲 15% 則停利出場，但若市場下跌 5% 時想逢低加碼，此時則可採用該交易策略。
DCA 交易策略適合在什麼市場？
DCA策略適合於波動性較高且長期趨勢向上的市場。在這樣的市場環境下，DCA可以幫助投資者更好地利用價格波動，以穩健的方式增加投資回報。
DCA 跟一般定投有什麼不同？
DCA 與一般定期定額投資的主要不同之處在於，DCA 不僅僅是固定時間投資，還根據市場波動調整投資金額，並在達到投資人設定的目標收益時自動出場，以保護投資收益。
DCA 跟網格有什麼不同？
DCA和網格交易雖然都是基於市場波動進行交易，但它們的核心原則和執行方式有所不同。DCA注重根據市場趨勢調整投資金額，並在市場上漲時獲利出場，而網格交易則主要基於價格區間進行交易。
為何使用 DCA 交易機器人？
1. DCA 交易機器人能夠自動執行投資策略，幫助投資者避免情緒干擾，從而幫助投資者更有效地管理風險，並尋求更高的投資回報。
2. DCA 交易機器人可於每次獲利出場後(該回合結束後)，再次執行DCA交易策略，避免資金閒置以獲取最大利潤。
操作教學
1. 從主頁中間找到「機器人」並點選
2. 進入頁面後 > 點選「DCA 機器人」 > 從頁面上方挑選交易市場
3. 重點：設定單筆金額、跌多少 % 加碼 (加碼條件) 、每回合加碼次數、賺多少 % 出場 (停利條件)
  1. 這時可點擊左側頁籤 - 「K 線圖」，參考一段時間的市價走向。
  2. 填寫參數
    1. 依照前項範例填寫參數; 最大加碼次數越多，投資總額越高。下圖範例以單筆金額 = 1,000 TWD & 最大加碼次數 (不含首筆訂單) 7 次示意，投資總額為 $8,000 TWD。
    2. 或您可直接開啟機器人參考參數，直接套用並輕鬆開啟策略。
  3. 點選「立即創建」後 ➡️ 機器人開始佈單，幫你 24hrs 不間斷交易！
  4. 最後，您可透過「機器人」主頁隨時查看所有機器人的績效

細項解說

MAX DCA 機器人如何運作的？
1. 您需要進行初步設定。目前 MAX 提供設定有：
  1. 單筆金額：
    指期初投資之金額跟每次加碼之金額。若你設定10,000台幣，代表期初掛單購買10,000台幣等值虛幣，並且後續觸及加碼條件後，再度購買10,000台幣等值之虛幣。因為此時價格較期初低，購買到的虛幣數量也會較多。
  2. 跌多少 % 加碼 (加碼條件)
    指市場下跌多少時，再次加碼之條件。若設定5%，代表相對於期初購買成本，市價每下跌5%則加碼。因為加碼所購買虛幣之成本較期初低，因此總部位之平均成本亦隨者加碼而下降。
  3. 每回合加碼最多次數
    1. 當期初購買虛幣成功後，回合即算開始；當所購買之虛幣(含加碼)出售後，回合即算結束，此時則算完成一個回合。
    2. 每個回合加碼最多次數是來控制每回合最多可加碼之次數，當觸及該次數後，即使觸及加碼條件時亦不會再加碼。
    3. 若設定每回合加碼最多次數為2次，表示該回合在獲利出場前，最多加碼2次。
  4. 賺多少 % 出場 (停利條件)
    1. 指相對部位之平均成本而言，獲利多少%則出場。
    2. 若期初花費10,000 USDT，以價格50,000購買0.2顆 BTC，則每顆平均購買成本為50,000 USDT。若設定停利條件為10%，因此會在市價漲至55,000時將部位賣掉獲利出場，獲利 0.2*(55,000-50,000)=1,000 USDT，獲利10%(1,000/10,000)。
      1. 以上計算範例不計入手續費。
  5. 回合間隔時間
    當每回合結束後，到下一回合開始時，中間之間隔時間。目前預設值為1分鐘，用戶可再自行依喜好調整。
2. 在您設定完成後，MAX 即會幫您佈單。一回合會由一至多個買單 + 一張賣單組成。在首筆買單完全成交後，若價格上漲至停利條件，則會掛出賣單獲利出場。
3. 補充：目前所有機器人服務 - 創建 DCA、查看歷史等，僅於 App 支援。
DCA 利潤將如何運用？
1. 每進行一輪買賣，您會獲得 DCA 利潤 (賣出得到的幣 - 初始投入的幣)。MAX DCA 機器人的特色是會在賣單完全成交後，將該訂單釋出的幣，重新投回至下一回合期初資金中，透過複利最大化資金利用率。
DCA 利潤：機器人自創建至目前所累積的利潤總和，不含機器人中的幣種市價變化。
總利潤：機器人的當前資產價值 (以報價貨幣計價) - 開設時之初始資產價值 (以報價貨幣計價)。
交易手續費：
1. 機器人交易費率與手動/API 交易相同。舉例來說，若您為 VIP 0 則 maker/taker 費率分別為 0.045% / 0.15%。有關 VIP 費率，請參閱此處。
2. 建議使用 MAX Token 折抵交易手續費，好處如下：
  1. 交易手續費可獲得 5 折的優惠 (若 MAX Token 餘額不足，則會以原費率計算)。
  2. 可避免手續費支付後，因掛單最小顆數限制而導致掛單顆數緩慢減少。
3. 開啟手續費折抵
  1. 請購買足額 MAX Token，以確保手續費折抵能正常進行。
  2. 請至「使用者」，下滑到「使用 MAX Token 支付手續費」，打開「交易手續費折扣 50%」。
創建機器人時檢驗機制
1. 機器人數量：
  1. 每用戶目前可運行 (不含已取消的機器人) 之機器人上限為 8 個。
機器人狀態以及如何終止機器人？
1. 機器人會有「創建中」、「運行中」、「終止中」、「已終止」。
  1. 「創建中」：當用戶一按下創建按鍵後，MAX 會開始進行佈單，此階段用戶將無法終止該機器人。
  2. 「運行中」：當完成初始佈單後，狀態會進入「運行中」，此階段機器人會進行交易，並且開放用戶進行終止。
  3. 「終止中」：一旦用戶請求終止機器人，則 MAX 會進行撤單。
  4. 「已終止」：當撤單完成後，現貨將回到「可操作」餘額中。機器人則會完成終止程序。
2. 終止機器人
  1. 一般來說，機器人會持續運行至您手動終止為止。
  2. 若欲終止，請至欲終止的機器人的「DCA 明細」，右上角點選「終止」，確認後即可停止該機器人運行。
3. 機器人暫停運行或被終止
  - 在特定情境下，將導致現有的運行機器人被終止。包含到不限於以下情境
    1. 用戶的帳戶被關戶、降級、風險控管之下。
    2. MAX 不定期會依據市場環境調整各幣種的最小下單數量。機器人與一般交易均適用前項之交易規則，因此若機器人下單之顆數因 MAX 調高最小下單數量導致下單失敗時，MAX 將自動關閉該檔機器人，請您留意。
4. 機器人暫停運行
  1. 若用戶因系統安全機制導致帳戶鎖定，您的機器人將維持暫停交易的狀態。
    1. 請先至信箱查詢解鎖連結方可解除帳戶鎖定。完成帳戶解鎖後，請聯繫 max@maicoin.com 由專人為您恢復機器人交易狀態。
當前餘額與實際掛單總運用金額為何不同？
1. 此兩者差異可能不同，幾種原因可能包含
  1. 部分已成交訂單圈存於機器人中，等待觸及停利價位。
  2. 交易對的精準度限制造成部分餘額無法用於掛單。例：若每單基準貨幣精準度為小數點後 2 位，則小數後第三位之餘額便無法用於掛單，但仍會顯示於當前餘額中。此類未使用餘額會保留於網格機器人中，待您終止機器人後會ㄧ併返至「可操作」餘額中。
為什麼成功賣出結束回合，但 DCA 利潤是負數？
1. 在特定情況下，基準資產 (以 BTC/TWD 為例，基準貨幣為 BTC) 的單位價值變化可能不會被計入 DCA 利潤中，而會反映在總利潤中。
2. 例如，您購買了0.000137 BTC，其中0.00000021 BTC 被當作交易手續費扣除，因此您實際獲得0.00013679 BTC。當您設置停利賣單賣出這0.00013679 BTC 時，因為0.00000079 BTC 太小無法出售（根據 MAX 掛單簿的最小掛單顆數而定），您只能出售0.000136 BTC。尚未被賣出的0.00000079 BTC 會反映在總利潤中。這種情況導致該投資回合中投入的新台幣數量小於賣出後得到的新台幣數量，從而使該回合的 DCA 利潤為負數。
DCA 交易範例
1. 假設您的交易機器人參數設定如下：
  1. 單筆金額：1,000 USDT
  2. 跌多少 % 加碼 (加碼條件) ：5%
  3. 每回合加碼最多次數：2
  4. 賺多少 % 出場 (停利條件)：10%
  5. 依上述參數，您將被預先圈存 3,000 USDT (1,000 * 3 張買單 = 3,000 USDT)。
機器人交易服務條款